Получите консультацию
бесплатно
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Консультация юриста онлайн. Ответ на сайте в течение 15 минут
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи

В случае приобретения объекта недвижимости и официального трудоустройства гражданин имеет право получить налоговый вычет с покупки квартиры. Однако, возврат налога при покупке квартиры требует соблюдения ряда условий и наличие документов?

Кому положен налоговый вычет при покупке квартиры

При покупке квартиры граждан интересует, смогут ли они получить налоговый вычет с покупки квартиры и какова его сумма. Законодательство Российской Федерации дает право вернуть любому работающему лицу, имеющую Российскую прописку. При этом налог, который выплачивает работодатель должен составлять 13%. Именно на эту сумму может рассчитывать гражданин при покупке жилья. Получить деньги можно на:

  • покупку недвижимости (квартира, дом, комната в общежитие);
  • постройка нового дома с нуля;
  • потраченные средства на ремонт уже существующего жилья, при этом нужно предоставить все выписки и квитанции;
  • возврат суммы за выплату ипотечного кредита.

Кому вернуть деньги не удастся

Существуют некоторые правила, что ограничивают возможность получения льгот:

  • в случае, когда квартира была куплена до 1 января 2014 года;
  • если квартира была куплена у близкого члена семьи(отец, мать, сын, дочь, сестра,брат);
  • Вы не платите общий государственный налог из-за того, что не устроены официально;
  • когда часть затрат на покупку жилья взяла на себя Ваша фирма, в которой Вы трудоустроены;
  • в случае покупки жилья была использована государственная программа либо субсидии.

Сколько раз можно получать налоговый вычет при покупке квартиры

Налоговый вычет можно получить только в двух случаях:

  1. Квартира либо другая недвижимость куплены до 1.01. текущего года, то законодательство Российской Федерации регулирует выплату за жилье в Налоговом Кодексе РФ аб.27 пп. 2 п.1, где указана возможность единично получить налоговый вычет. При этом не учитывается сумма, которая была потрачена на квартиру.  Если квартира куплена за 50 тысяч рублей, то покупатель может рассчитывать на возврат 13%, а именно 65 тысяч рублей. Это возможно в случае, когда Вы официально трудоустроены.
  2. Также существует возможность получить многократные налоговые выплаты, если недвижимость куплена после 1.01. текущего года, но общая сумма не должна превышать 260 тысяч рублей. Такое ограничение обусловливается требования к квартире — она не должна стоить более 2 миллионов.

Сколько денег вернут

Максимальный лимит возврата лаговых средств за покупку квартиры не может превышать 2 миллионов рублей. Вернуть можно 13% от данной суммы, максимальная сумма 260 тысяч рублей. Каждый год можно возвращать сумму, которую каждый месяц платит работодатель, при этом остаток суммы не пропадает, в последующие годы есть возможность подать документы на возврат финансов. Проводить данную процедуру можно до исчерпания лимита.  

Обратите внимание!

Подавать заявление на возврат налогов при покупке квартиры можно максимум за 3 предыдущих года.

Пример расчета налогового вычета за покупку квартиры

Пример 1. Гражданин приобрел жилье общей стоимостью 3 млн. рублей. После этого в течение полных 12 месяцев он имел постоянное официальное трудоустройство. Месячная заработная плата составляет 75 тыс. рублей. В данном случае он получает право на истребование денежных средств за купленную недвижимость. Согласно действующему законодательству, максимальный вычет может составлять 2 млн. рублей. При этом размер возвращаемых средств не может превышать 13% от данной суммы — 260 тыс. рублей.

Вас консультируют лучшие квалифицированные юристы
Бесплатно: Наши адвокаты оказывают бесплатную первичную консультацию по любым юридическим вопросам. 90% процентов дел решаются одной бесплатной консультацией.
Круглосуточно: Задайте вопрос юристу по недвижимости в онлайн-чате, либо позвоните по телефону горячей линии круглосуточно и без выходных

За прошедшие 12 месяцев работодатель гражданина уплатил в налоговую 75000 * 12 * 0,13 = 117 тыс. рублей. Данную сумму можно запросить к возврату у налоговой инспекции в течение года. Остаток от 260 тыс. рублей может быть возвращен в последующие годы, при условии, что у гражданина сохраняется официальное трудоустройство. Если работодатель разорвет с лицом трудовой договор спустя 5 месяцев, общая стоимость налогов составит 75000 * 5 * 0,13 = 48750 рублей. На последующие годы общая сумма выплат составит 260 000 - 117000 - 48750 = 94250 рублей.

Пример 2. Гражданин приобрел жилье стоимостью 1,75 млн. рублей. После этого в течение 11 месяцев он был официально трудоустроен. В данном случае максимальный вычет будет составлять 13% от 1,75 млн рублей — 227,5 тыс. рублей. Однако затем гражданин совершил еще одну покупку объекта недвижимости за 1,4 млн. рублей. В данном случае максимальный вычет не будет составлять 13% от 1,4 млн. рублей, так как общая сумма превышает 2 млн. рублей. Поэтому расчет будет происходить так: (2000000 - 1750000) * 0,13 = 32,500 рублей.

Необходимые документы

Чтобы вернуть налоговые выплаты за покупку недвижимости нужно написать заявление и прикрепить к нему пакет документов с их копиями. После сбора документации необходимо отдать бумаги в налоговую инспекцию по месту прописки или работы.

Обратите внимание!

Перечень документов может меняться, и отдельные регионы определяют собственные требования. Перед сбором документов необходимо обратиться в организацию для уточнения требований по возврату денег.

Актуальный список бумаг:

  • копия документа подтверждающая личность;
  • договор покупки-продажи жилья и его копия;
  • кадастровый номер квартиры;
  • документ, подтверждающий право владения;
  • выписки из банков, подтверждающие покупку недвижимости;
  • копия свидетельства о наличие идентификационного номера плательщика налогов;
  • справка с места работы и доходов за год;
  • заявления на возврат финансов по уплате налогов;
  • иные документы, подтверждающие право владения.

Также исходя из обстоятельств налоговая инспекция может потребовать составить заявление о разделение возврата налогов через супругов. В таком случае нужно приложить копию свидетельства о браке.

Когда подавать документы и за какой период можно вернуть налог

Начинать возврат денег на оплату налогов можно сразу после выплаты полной суммы за недвижимость. После погашения покупки нужно получить документы и чеки, подтверждающие покупку:

  • документ о регистрации права владения на недвижимость;
  • акт поступления квартиры в право собственности —  в случае покупки жилья в недостроенном доме;
  • выписки из банков, подтверждающие количество потраченных финансов.

В налоговую лучше обращаться в начале года, чтобы получить выплаты за текущий период. Также есть возможность вернуть налоговый вычет на жилье, купленное не позже трех лет назад, именно за это время можно получить выписку о доходах из налоговой.  

Процесс получения налогового вычета

Самый быстрый и эффективный способ получения налогового вычета — самостоятельное обращение в налоговую. Но процесс может занимать много свободного времени, поэтому можно нанять представителя, который подаст документы. Чтобы получить возможность вычета нужны документы, а также заявление по форме государственного образца 3-НДФЛ.

Пакет документов передается работнику налоговой, и спустя два-три месяца комиссия учреждения принимает решение. В случае правильно заполненной документации будет предоставлена возможность лишиться налогов.

Как получить вычет в виде наличных выплат от своего работодателя

Для того, чтобы получить налоговый вычет, нужно единожды обратиться в налоговую инспекцию, для того чтобы подтвердить действительность выплаты налогов. Чтобы получить документ необходимо собрать нужный пакет документов и заполнить бланк заявления “о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественных налоговых вычетов, требуемого государством.

После истечения 30 рабочих дней налоговая инспекция письменно даст право на получение вычета. С этим пакетом бумаг нужно обратиться к работодателю и сообщить о праве получения денег. Спустя месяц бухгалтерия пришлет заработную плату без вычета налогов.

Обратите внимание!

Если инспекция прислала негативный результат по делу, есть возможность оспорить решение в течение 7 дней или подать документы заново, с учетом всех требований.
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
  • Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
  • В течении 5 минут с вами свяжется юрист и ответит на ваши вопросы
  • Вы получаете развернутый ответ юриста и знаете как действовать
    дальше
Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи
Бесплатная консультация юриста
Задайте свой вопрос бесплатно! Специалисты нашего центра помогут вам.